¿Te gusta ARK-Invest? ¿Quieres invertir con Catherine Wood?

19/01/2021Análisis de fondos , Aprende a Invertir , Estrategias de inversión , ETF , fondos de inversión , grandes inversores , Inversión

¿A quién va dirigido este artículo?

Una cosa interesante a resaltar es que últimamente hemos recibido muchas solicitudes para invertir en ARK-Invest.

ARK está creciendo a un ritmo desbocado, la nueva Gurú de la inversión es sin duda el atractivo perfecto para dos tipos de inversores:

  1. El que entiende lo que está haciendo
  2. El que no entiende un carajo lo que está haciendo.

Es curioso que a partes iguales nos contacta gente con el interés de abrir cuenta en alguno de nuestros brokers colaboradores como parte de un portfolio de Fondos en el que quiere incluir el segmento de innovación disruptiva, porque ARK representa fielmente esta parte; y a su vez nos llega gente que quiere comprar ARK sólo porque ha subido mucho y porque gana mucho dinero, pero entiende del mismo modo ARK que, por ejemplo, el Bitcoin, es decir sólo ven rentabilidades astronómicas y no entienden la diferencia entre una cosa y la otra.

No estoy diciendo que el Bitcoin no pueda ser una buena inversión, sino que el perfil de este tipo de inversores es sin duda de baja educación financiera y que les daría lo mismo comprar ARK o Bitcoin o cualquier otra cosa que haya subido como la espuma porque no miran sino una rentabilidad pasada y una moda a la que se quieren apuntar.

Este artículo va dirigido a los primeros y no a los segundos.

Y como refuerzo para conocer ARK un poco más a fondo, adjunto un vídeo en el que entrevistamos a Brett Winton, Jefe de Research de ARK-Invest y que podéis disfrutar en Castellano (pues doblamos la entrevista por el interés que suscitaba).

¿Cómo comprar ARK?

Ahora puedes, hemos llegado a un acuerdo con unos cuantos bancos, tales como SaxoBank (Dinamarca), Exante (Chipre) y Dif Markets (Portugal) para facilitar la compra de ARK o cualquier otro ETF Americano cotizado en el ARCA a inversores interesados.

El motivo de haber alcanzado estos acuerdos es dar vía libre a la inversión en fondos cotizados a inversores que de otro modo no podrían acceder a este tipo de fondos cuando estos no están listados en países Europeos como es el caso de muchos de los ETF del ARCA, entre ellos ARK-Invest.

La razón por la que muchos fondos cotizados no están listados en países Europeos es la MIFID II, que digamos “no casa” con la regulación Americana.

La razones, sin embargo, de que pueda hacerse en estos bancos antes mencionados es que i) o bien requieren que te perfiles como inversor profesional, como es el caso de SaxoBank; o, ii) que se encuentran en un vacío legal donde sus jurisdicciones no se ven afectadas por dicha regulación. Y en los tres casos, porque los tres han aceptado una negociación que nos llevó a que listaran para nosotros (clientes referidos por Zonavalue) dichos Fondos del mercado ARCA, porque de otro modo, aún siendo profesional como en el caso de Saxo, o estando en jurisdicciones más laxas, como es el caso de Exante o Dif Markets, los fondos no están listados para ser negociados.

Como véis no hay trampa ni cartón, la Ley es la que es, pero otros países han encontrado las vías de esquivarla, y un empujoncito nuestro nos ha permitido que si abres cuenta en cualquiera de esos brokers, a través de nuestros enlaces de referidos, puedas comprar ARK u otros ETF del ARCA como por ejemplo los de Cambria de Meb Faber, los de Wes Gray de Alpha Architect, los de Tobias Carlisle de The Acquierers Funds, y otros muchos…

En resumen:

1. SaxoBank: este broker es Danés y requiere que te perfiles como profesional para comprar ARK. Si no puedes perfilarte como profesional, entonces no puedes comprar ARK ni ningún otro ETF del ARCA.

Comisiones de SaxoBank (profesional): 15$ de media, pues depende de la cantidad invertida + 5€ de comisión de custodia al mes.

Si no eres profesional, entonces:

2. Dif Markets: este broker pertenece al grupo financiero portugués DIF Broker y está registrado en la península ibérica (registro CMVM Nº 276 en Portugal). En este caso no requiere que seas profesional, cualquier minorista puede comprar ARK o cualquier otro ETF del ARCA si va referido por Zonavalue y abre la cuenta en Portugal (ojo porque Dif Broker tiene sede en España, pero si tu cuenta se abre desde España y no desde Portugal -o lo haces sin venir referido por Zonavalue-, no podrás comprar ARK ni ningún otro ETF del ARCA). Dif Markets Portugal utiliza la plataforma de SaxoBank como marca blanca.

Comisiones Dif Markets Portugal (minoristas o profesionales):

  • Si el ETF cotiza por debajo de 5$, comisión única de 20$.
  • Si el ETF cotiza igual o por encima de 5$, comisión de 2 centavos de dólar por participación con un mínimo de 12$.
  • Comisión de custodia: 4,92€/mes.

3. Exante: este broker es tipo eToro y cosas así, un broker barato domiciliado en Chipre, al igual que eToro o la mayoría de los brokers que compiten en comisiones a la baja. El motivo de que estos brokers se domicilien en Chipre es que es una jurisdicción mucho menos cara para el desarrollo de un negocio basado en que las comisiones tiendan a cero. Tampoco requiere que te perfiles como profesional, y tiene bajo el mismo acuerdo antes mencionado, listados los fondos del ARCA disponibles para clientes que abran cuenta referidos por Zonavalue.

Este broker nos vino recomendado por una persona de mucha confianza que trabajaba en SaxoBank y que ahora trabaja en Exante.

Comisiones Exante (minorista o profesional): depende del precio del ETF, pero la media se sitúa en 0,02$ por título.

Cualquiera de los tres brokers cumplen su cometido para la compra de ETF del ARCA si abres cuenta referido por Zonavalue.

Por supuesto, esto no es una recomendación de compra de ARK-Invest u otros fondos del ARCA, sino la llana explicación de cómo poder hacerlo en caso de que te interese invertir en ellos. O dicho de otro modo, sólo es un medio para poder hacerlo.

Por otro lado, no veo porqué no aclarar el papel de Zonavalue en todo esto.

¿Qué papel juega Zonavalue en todo esto, y qué se te requiere a cambio?

Ninguno y nada respectivamente.

Nuestro papel finalizó una vez alcanzados los acuerdos mencionados. A partir de entonces abrir cuenta en cualquiera de esos brokers como referido de Zonavalue NO ES DIFERENTE  a hacerlo sin ser referido de Zonavalue. Las condiciones para tí como inversor no cambian. Pero hacerlo como referido de Zonavalue te da acceso a los ETF del ARCA.

A tí no se te requiere nada a cambio, no hace falta ser miembro de Zonavalue, ni que suscribas ninguna de sus membresías. Ni que veas nuestras caras en los vídeos de Casting Strategies en YouTube o en Zonavalue TV ni nada por el estilo… (pero sí recomiendo hacerlo, por el beneficio de apoyarnos en la difusión de la educación financiera).

¿Y qué gana Zonavalue metiéndose en este follón?

Comisiones.

Como sabéis todos los brokers cobran comisiones, unos más y otros menos. Esas comisiones que pagáis a los brokers por operar van a parar al broker y este retrocede una parte a los IB (introducing brokers). Nosotros tenemos esta condición de IB con ellos con lo que si referimos a un cliente, es decir si “mandamos” a un cliente, el broker considera que esa cuenta ha sido abierta gracias a nuestra colaboración comercial con ellos y entonces nos retrocede una parte de las comisiones que pagas al broker.

Por nuestra parte he de decir que estas comisiones que retroceden son muy pequeñas, pero nos motiva crear cartera a largo plazo, pues este tipo de fondos no son adecuados para hacer un trading activo con ellos, sino más bien para comprar y mantener, con lo que ni tú pagas mucho al broker ni ellos nos pagan mucho a nosotros; si bien, el volumen (pues entiendo que es un producto extraordinario) es lo que ha largo plazo nos compensa.

En fin, he tratado de ser lo más transparente posible y creo que no me he dejado nada. Espero que disfrutéis de la propuesta y que ganemos dinero juntos a largo plazo con esta alternativa.

José Iván García

CIO Kau Markets EAF

Co-Fundador de Zonavalue



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